Das EBICS-Protokoll erlaubt Accounto, den Verlauf Ihrer Bank-Transaktionen täglich abzurufen. Die Transaktionen werden dann mit den vorhandenen Belegen automatisch abgestimmt. Somit müssen Sie nichts mehr manuell eintragen, nur noch die passenden Belege hochladen!
Bitte beachten Sie, dass Sie für die folgenden Vorgänge auf dem betreffenden Bankkonto zeichnungsberechtigt sein müssen.
Und so funktioniert's...
Für folgende Banken: CS, ZKB, UBS, BEKB, SGKB, AKB, TKB, BLKB, HypoLenzburg
Accounto verfügt über Sammelzugänge bei diesen Banken, welche den EBICS-Anbindungsprozess deutlich beschleunigen. Um eine EBICS-Anbindung mit diesen Banken zu erstellen, gehen Sie wie folgt vor:
Schreiben Sie uns als zeichnungsberechtigte Person eine E-Mail an [email protected] für welches Bankkonto und für welche Bank Sie gerne die EBICS-Anbindung beantragen möchten. Danach leiten wir Ihre E-Mail an unseren Ansprechpartner bei der Bank weiter.
Ihre Bank schickt Ihnen den ausgefüllten EBICS-Antrag zur Unterschreibung weiter. Bitte unterschreiben Sie diesen Antrag und schicken Sie ihn zurück an Ihre Bank. Danach bestätigt die Bank den Eingang des Vertrages.
Die restlichen Schritte übernehmen wir für Sie.
Beispiel E-Mail für den Kunden an den Treuhänder oder direkt an uns [email protected]
Ergänzen Sie die IBAN Nummer!
Sehr geehrte Damen und Herren
Ich bin damit einverstanden, dass die Accounto AG die Vollmacht erhält mittels EBICS meine Kontotransaktionen inklusive Debitorendetails auf Tagesbasis mittels camt.053 abzuholen.
Dies soll für folgende Konten gelten:
IBAN: CH0000000
Besten Dank. |
Hier finden Sie die Muster der Verträge, welchen Ihnen die Bank im Anschluss zusendet:
AKB: Mustervertrag
PostFinance: Vertrag 1, Vertrag 2
Für die Banken: PostFinance, ZGKB
Accounto verfügt über Sammelzugänge auch für diese Banken. Anders als bei den erwähnten Banken oben, müssen Sie hierfür zuerst mit Ihrem Bankberater Kontakt aufnehmen und eine Anfrage für eine EBICS-Anbindung stellen. Sie können gerne diese Maske für Ihre E-Mail benutzen:
Vorlage PostFinance
Ergänzen Sie NUR die IBAN Nummer und den Firmennamen!
Sehr geehrte Damen und Herren
Hiermit beantragen wir den EBICS Zugang für folgende Konten und zu folgenden Bedingungen:
Kunde: Musterfirma GmbH IBAN1: CH0000000 IBAN2: CH000000000 ...
Statische IP: 164.128.146.116 Format: Transaktionen camt.053 - Tages Basis Angehängt an: Partner ID: 50855 - User ID: 5085501 Software: Accounto AG - Militärstrasse 105 - 8004 Zürich
Wir möchten unserer Buchhaltungssoftware Accounto Vollmacht zur Abholung der Kontotransaktionen geben.
Besten Dank |
Vorlage Zuger Kantonalbank
Ergänzen Sie NUR die IBAN Nummer und den Firmennamen!
Sehr geehrte Damen und Herren
Hiermit beantragen wir den EBICS Zugang für folgende Konten und zu folgenden Bedingungen:
Kunde: Musterfirma GmbH IBAN1: CH0000000 IBAN2: CH000000000 ...
Statische IP: 164.128.146.116 Format: Transaktionen camt.053 - Tages Basis Angehängt an: Partner ID: XXXXX - User ID: XXXXX Software: Accounto AG - Militärstrasse 105 - 8004 Zürich
Wir möchten unserer Buchhaltungssoftware Accounto Vollmacht zur Abholung der Kontotransaktionen geben.
Besten Dank. |
Ihre Bank schickt Ihnen den EBICS-Antrag zur Ausfüllung. Sie können diesen Antrag direkt an [email protected] weiterleiten, wir helfen Ihnen gerne beim ausfüllen oder sehen Sie unsere Muster-Verträge an Vertrag.
Sie leiten den vollständig ausgefüllten und unterschriebenen Vertrag an Ihre Bank weiter.
Die restlichen Schritte übernehmen wir für Sie.
Besonderheit: Raiffeisen-Banken
Da die Prozesse zur Einrichtung einer EBICS-Anbindung je nach Filiale und/oder Ortschaft einer Raiffeisen-Bank unabhängig voneinander variieren, können die zur Einrichtung einer EBICS-Anbindung nötigen Schritte ebenfalls zweierlei sein:
Wie Eingangs des Artikels beschrieben bedarf es hierzu einer E-Mail an uns ([email protected]) oder an Ihrem Treuhänder, welches an Ihre Bank weitergeleitet wird. Der ausgefüllte EBICS-Antrag, welchen Sie daraufhin von Ihrer Bank erhalten müssen Sie unterzeichnen und an Ihre Bank weiterleiten. Eine beispielhafte E-Mail finden Sie nachfolgend (ergänzen Sie nur die IBAN Nummer):
Sehr geehrte Damen und Herren
Ich bin damit einverstanden, dass die Accounto AG die Vollmacht erhält mittels EBICS meine Kontotransaktionen auf Tagesbasis mittels camt.053 abzuholen.
Dies soll für folgende Konten gelten:
IBAN: CH0000000
Besten Dank. |
Mustervertrag Raiffeisenbank, den Sie erhalten werden.
Nutzen Sie gerne hierfür die nachfolgende E-Mailvorlage (ergänzen Sie NUR die IBAN Nummer und den Firmennamen!)
Sehr geehrte Damen und Herren
Hiermit beantragen wir den EBICS Zugang für folgende Konten und zu folgenden Bedingungen:
Kunde: Musterfirma GmbH IBAN1: CH0000000 IBAN2: CH000000000 ...
Statische IP: 164.128.146.116 Format: Transaktionen camt.053 - Tages Basis Angehängt an: Partner ID: 1158036470 - User ID: 00001 Software: Accounto AG - Militärstrasse 105 - 8004 Zürich
Wir möchten unserer Buchhaltungssoftware Accounto Vollmacht zur Abholung der Kontotransaktionen geben.
Besten Dank. |
Banken, die eine EBICS-Anbindung nicht anbieten
Immer mehr Banken unterstützen eine „Electronic Banking Internet Communication Standard" Verbindung. Es gibt jedoch einige Banken, die eine solche Anbindung nicht unterstützen. Bei diesen Banken muss in regelmässigen Abständen ein camt.053 oder MT940 File erstellt und uns zugeschickt werden, damit die Banktransaktion in Accounto ersichtlich werden.
Hier listen wir regelmässig die Banken auf, bei denen wir sicher sind, dass sie keine EBICS-Anbindung anbieten:
Migros Bank
Sparkasse Schwyz
Nidwaldner Kantonalbank
Banque du Léman
Glarner Kantonalbank
Revolut Bank
Zürcher Landbank
WIR Bank
LGT
Schaffhauser Kantonalbank
Bank CIC
Alle anderen Banken
1. Zugang bestellen
Damit die Übertragung via EBICS stattfinden kann, muss beim jeweiligen Bankinstitut ein Zugang bestellt werden.
2. Vertrag ausfüllen und retournieren
Auf die Bestellung hin wird Ihre Bank Ihnen einen Vertrag zustellen. Diesen retournieren Sie ausgefüllt Ihrer Kundenberaterin / Ihrem Kundenberater oder der zuständigen Stelle. Der Vertrag unterscheidet sich von Bank zu Bank.
Wenn wir Sie beim Ausfüllen der Vertragsunterlagen unterstützen können, senden Sie uns bitte eine Mail mit den Unterlagen im Anhang an [email protected]. Wir helfen Ihnen gerne.
3. EBICS Zugang erhalten und an Accounto weiterleiten
Sobald Ihre Bank den ausgefüllten Vertrag erhalten hat, wird Ihnen der Zugang zugestellt. Diesen leiten Sie bitte an [email protected] weiter.
4. Accounto konfiguriert Konfipay
Accounto konfiguriert nun zusammen mit unserem Partner Konfipay Ihren EBICS-Zugang. Sobald wir alles vorbereitet und eingerichtet haben, senden wir Ihnen einen Initialisierungsbrief zu.
5. Initialisierungsbrief
Nach Erhalt des Initialisierungsbriefes leiten Sie diesen bitte unterzeichnet an Ihre Bank weiter.
6. Bankanbindung abschliessen
Sobald Ihre Bank den unterzeichneten Initialisierungsbrief erhalten hat, schaltet sie den EBICS-Zugang in der Regel innert 24 Stunden auf.
❗ Bitte beachten Sie:
Ziel ist es, dass vollautomatisch Bankbewegungen importiert und Zahlungsaufträge exportiert werden. Somit wären manuelle Bankabstimmungen nicht mehr nötig.
Zur Zeit funktioniert die EBICS-Anbindung lediglich für das Transaktionen-Modul. Grund dafür ist, dass die meisten grösseren Banken keine Möglichkeit haben, die Zahlungen vor der Durchführung "abzufangen" sodass Sie diese im E-Banking freigeben können. Wir sind daran, eine Lösung zu finden, um diesen Schritt möglich zu machen. Das heisst, es müssen aktuell weiterhin die XML-Files generiert und ins E-Banking geladen werden.
Wir danken Ihnen für Ihr Verständnis.
Was tun in der Zwischenzeit?
Da der EBICS-Anbindungsprozess einige Zeit an Anspruch nehmen kann, müssen Bankbewegungen zwischenzeitlich mittels MT940- oder camt.053 Dateien auf Accounto importiert werden. Hierfür müssen Sie uns diese an [email protected] senden.
Detaillierte Informationen zu MT940/camt.053, wie Sie diese Dateien generieren und verarbeiten, haben wir Ihnen in einem separaten Artikel zusammengestellt.
Mehr über den technischen Ablauf der EBICS-Anbindung erfahren Sie hier.