Und so funktioniert's...
Ablauf Kreditkartenabrechnung
Wenn Sie die Kreditkartenabrechnung(en) hochladen, passieren folgende Schritte:
Wenn Sie die Kreditkartenabrechnung noch nicht genehmigt haben, wird die Abrechnung folgenderweise gebucht: 2050 / 2000
Sobald Sie die Kreditkartenabrechnung genehmigen und bezahlt haben, werden die Buchungen folgenderweise überschrieben:
Kreditkartenabrechnung 1 = 2070 / 2000
Kreditkartenabrechnung 2 = 2071 / 2000
Entsprechende Zahlung beider Abrechnungen = 2000 / Bank.
Somit ist sowohl auf 2070 als auch auf 2071 ein Saldo offen. Das Konto 2000 ist jedoch ausgeglichen.
Ablauf Kreditkartenbelege
Nach Upload Kreditkartenbelege
Die entsprechende Kreditkartenbelege, die zu der Abrechnung oben gehören, werden hochgeladen. Daraus ergeben sich folgende Buchungen:
RE Swisscom = Aufwandkonto / 2050
RE Sunrise = Aufwandkonto / 2050
RE SBB = Aufwandkonto / 2050
Die einzelne Kreditkartenbelege werden auf dem Konto 2050 "parkiert".
Extraktion einzelner Transaktionen aus der Kreditkartenabrechnung
Aus der Kreditkartenabrechnung werden nun alle einzelne Transaktionen automatisch extrahiert und in das System eingegeben. Diese Transaktionen dienen lediglich zur Information, um ermitteln zu können, mit welcher Kreditkarte die Kreditkartenbelege bezahlt wurden. Kreditkartentransaktionen haben auf Accounto grundsätzlich keine Buchung. Weshalb dies so ist, erklären wir Ihnen im nächsten Schritt.
Abstimmung der einzelnen Kreditkartentransaktionen mit den Kreditkartenbelege
Nachdem einzelne Transaktionen automatisch ausgelesen wurden, kann die Abstimmung stattfinden. Accounto hat die Information, dass der Swisscom und Sunrise Belege mit der Kreditkarte 2 bezahlt wurde. Der SBB Beleg wurde mit der Kreditkarte 1 bezahlt:
Beleg SBB bezahlt mit Kreditkarte 1
Beleg Swisscom und Beleg Sunrise bezahlt mit Kreditkarte 2
Wenn die Kreditkartentransaktionen mit den Belegen abgestimmt werden, verändern sich folgenderweise die Buchungen der Kreditkartenbelege:
Das Haben-Konto der jeweiligen Buchung wird umgeändert auf das Konto der jeweiligen Kreditkarte. Sie erinnern sich: Die Belege waren vorerst auf dem Konto 2050 "parkiert".
Resultat
Wenn alle ausgelesenen Kreditkartentransaktionen mit den Kreditkartenbelegen abgestimmt werden, gehen die Konten 2000, 2050, 2070, 2071 auf:
Wichtig zu wissen
Folgende Punkte können Differenzen auf den Konten 2000, 2050, 2070, 2071 auslösen:
Wenn der Kreditkartenbeleg nicht hochgeladen wurde und Sie die Kreditkartentransaktion ohne Beleg manuell verbuchen möchten: Bitte beachten Sie, dass Sie bei der Buchung das richtigen Haben-Konto auswählen.
Aufwand / 2070, 2071 etc. und nicht das Konto 2050.Wenn die private Kreditkarte des Inhabers für die Zahlung benutzt wurde, verbuchen Sie den Beleg manuell gegen das Kontokorrentkonto und setzen den Kreditkartenbeleg manuell auf "abgestimmt".
Wenn eine Zahlung, unabhängig von der Rechnung getätigt wird (Vorauszahlung), muss die Transaktion manuell verbucht werden (2070, 2071 etc. / Bank)
Fertiges Excel-File mit den Buchungen: