Und so funktioniert's...
Überblick: Der Ablauf in 7 Schritten
Dank der Integration zwischen Accounto und YAPEAL kann ein Geschäftskonto vollständig digital beantragt werden – gestartet vom Firmeninhaber oder einem Treuhänder direkt in Accounto. Die Identifizierung und Kontoaktivierung erfolgen in der YAPEAL App, danach steht die vollständige Integration in Accounto zur Verfügung.
# | SCHRITT | WO |
1 | Registrierung initiieren | Accounto |
2 | Persönliche Identifizierung | YAPEAL |
3 | Geschäftskonto beantragen | Accounto |
4 | Inhaber einladen | YAPEAL |
5 | Inhaber identifizieren sich | YAPEAL |
6 | Kontoeröffnung abschliessen (inkl. Optional: Treuhänder als Admin bestätigen) | YAPEAL |
7 | Integration aktiv – alle Features nutzen | Accounto |
Hinweise:
Wenn die Eröffnung durch eine einzelzeichnungsberechtigte Person erfolgt, ist der Ablauf einfacher: Schritt 4 entfällt.
Falls der Eröffner bereits bei YAPEAL registriert ist, läuft der Prozess identisch ab – mit dem Unterschied, dass er in Schritt 2 lediglich seinen bestehenden Account bestätigt, anstatt sich neu zu registrieren.
Wichtig: Die Registrierung sowie Beantragung des Geschäftskontos müssen über Accounto gestartet werden – nicht direkt über die YAPEAL App
⚠️ Bereits YAPEAL-Kunde? Überspringen Sie die Eröffnung und fahren Sie direkt mit dem Alternativprozess fort: Bestehendes YAPEAL-Konto verbinden
Detaillierte Schritt-für-Schritt-Anleitung
1. Registrierung initiieren
Der Prozess startet immer in Accounto – nicht in der YAPEAL App.
So geht's:
Melde dich in Accounto an und navigiere zum Menü Finanzen > y-accounto
Wähle einen Plan aus und klicke "Starte jetzt"
Fülle das Identifizierungs-Formular mit deinen persönlichen Daten aus
Accounto startet den Registrierungsprozess im Hintergrund
Auf der nächsten Seite, scanne den QR-Code mit deinem Smartphone um die YAPEAL App herunterzuladen
Öffne dann die YAPEAL App und starte den Identifizierungsprozess
⚠️ Wichtig: Registriere dich nicht eigenständig in der YAPEAL App, ohne den aus Accounto aus generierten QR-Code vorab gescannt zu haben. Der Einstieg muss über Accounto erfolgen, damit die Verknüpfung funktioniert.
2. Persönliche Identifizierung
Folge den Anweisungen in der YAPEAL App zur Identifizierung - Ausweis einscannen, kurzes Video von dir machen, persönliche Adresse bestätigen
Zum Schluss prüft YAPEAL deine Daten - dies wird i.d.R. innerhalb von 1–2 Stunden während der Geschäftszeiten abgeschlossen
Falls du bereits bei YAPEAL registriert bist, bittet dich die YAPEAL-App lediglich deinen bestehenden Account zu bestätigen, anstatt dich neu zu registrieren.
⚠️ Wichtig: Nach der Identifizierung musst du die Eröffnung des Geschäftskontos von Accounto aus beantragen
3. Geschäftskonto beantragen
Nachdem die Identifizierung abgeschlossen ist, hast du die Möglichkeit, eine neue Bankbeziehung (d.h. ein Geschäftskonto) zu beantragen. Dies geschieht über Accounto
Fülle dazu das kurze Formular aus, dann startet Accounto den Prozess im Hintergrund
Du bekommst in der YAPEAL-App eine Benachrichtigung mit Anweisungen zu den weiteren Schritten, die dort erfolgen müssen
Wenn im Handelsregister jemand mit deinem Namen eingetragen ist,
wirst du gefragt, ob du der Firmenbesitzer bist.
Wenn du Treuhänder bist, wähle die Option „Nein“ und lade danach den/die Firmeninhaber bzw. die zeichnungsberechtigte(n) Person(en) ein.
4. Inhaber einladen
Wähle die Unterzeichner aus der Liste und lege ihre Rolle fest. Je nach
Zeichnungsregel brauchst du eine oder zwei Personen.
Wenn der Unterzeichner vollen Zugriff und Genehmigungsrechte
haben soll, aktiviere die Admin-Rechte – das ist am praktischsten.
Die Einladung kannst du direkt per QR-Code teilen (falls die Person
anwesend ist) oder per E-Mail, Nachricht oder WhatsApp verschicken.
⚠️ Wichtig: Es müssen nicht alle zeichnungsberechtigten Personen
eingeladen werden – es reicht:
• eine Person mit Einzelunterschrift oder
• zwei Personen bei Kollektivunterschrift zu zweien
5. Inhaber identifizieren sich
Jeder Unterzeichner muss sich in der YAPEAL App identifizieren.
Dazu müssen sie den QR-Code aus der Einladung einscannen oder auf den Link auf dem Handy klicken, um die App aus dem Store herunterzuladen.
Dann erneut den QR-code scannen oder auf den Link klicken, um die App zu öffnen, die Einladung anzunehmen und die Schritte zur Identifizierung durchzugehen (Ausweis einscannen, kurzes Video machen, persönliche Daten bestätigen)
Zum Schluss prüft YAPEAL die Daten - dies wird i.d.R. innerhalb von 1–2 Stunden während der Geschäftszeiten abgeschlossen
6. Kontoeröffnung abschliessen (inkl. Optional: Treuhänder als Admin bestätigen)
Bei Einzelunterschrift reicht es, wenn die berechtigte Person die AGB und Datenschutzrichtlinien akzeptiert – damit ist die Kontoeröffnung bestätigt.
Bei Kollektivunterschrift bestätigen sich beide Unterschriftsberechtigten gegenseitig und akzeptieren die AGB sowie die Datenschutzrichtlinien. Sobald beide zugestimmt haben, erhalten sie eine Info und der Antrag wird weiterbearbeitet.
Optional für Treuhänder: Sobald das erledigt ist wird der Antragsteller informiert, dass das Unternehmen nun offiziell registriert ist und er Zugriffsrechte beantragen kann, um die Einarbeitung zu begleiten und im Namen der Unternehmensvertreter Daten einzugeben.
Der Antrag muss von den Unterzeichnern unterschrieben werden.
Danach müssen (entweder von den Inhabern selbst oder vom Treuhänder) die pendenten Aufgaben abgewickelt werden (einen Preisplan auswählen und die Unternehmenserklärung ausfüllen)
Sobald alles ausgefüllt ist, kann die Erklärung zur Prüfung an YAPEAL gesendet werden.
Der Prozess dauert typischerweise weniger als 1 Arbeitstag für die Compliance-Prüfung und das Screening, dies variiert je nach Einzelfall und Kunde, z. B. wenn zusätzliche Abklärungen erforderlich sind.Zuletzt muss ein Bankkonto eröffnet werden und eine Einzahlung von einem Konto im Namen des Unternehmens erfolgen.
7. Integration aktiv – alle Features nutzen
Sobald eine gültige Zahlung in das neue YAPEAL-Bankkonto eingeht, wird das Konto aktiviert und die Integration mit Accounto ebenso.
Du bist ab dann startklar und kannst über Accounto alle Features benutzen!
Mehr zu den Features erfährst du hier.
Videotutorial
